INTRODUÇÃO
Nossa proposta é desmistificar a ilusão generalizada que se tem de que seguindo o conselho de pessoas bilionárias se pode ganhar alguma coisa.
A verdade é que, na grande maioria das vezes, os bilionários consultam pessoas excepcionalmente inteligentes e usam os conhecimentos e insights que recebem dessas pessoas para tomar suas decisões. Assim preservam e ampliam suas fortunas, graças às orientações que recebem das pessoas excepcionalmente inteligentes.
As pessoas menos experientes, em vez de fazerem o mesmo que os bilionários, tentam seguir os conselhos dos bilionários, que geralmente são conselhos sem nada especial, pois muitas vezes os bilionários são pessoas comuns e se lhes fossem retirados herança, network e acertos por sorte, não seriam capazes de reconstruir suas fortunas, do mesmo modo que seguir os conselhos desses bilionários não ajudará você a construir sua fortuna.
SEGUINDO O HOMEM MAIS RICO DO BRASIL
Quando Eike Batista, em 2011, em várias entrevistas declarou “Se você quer dobrar seu capital a cada 2 ou 3 anos, você pode comprar OGX”, ele estava simplesmente empurrando o produto dele, em vez de indicar algo bom e promissor para os investidores, porque era do interesse dele que comprassem OGX, mas não necessariamente do interesse dos investidores. Como resultado, quem entrou nessa onda perdeu 99,97%.
Claro que Eike não estava sendo mal-intencionado nisso, ele realmente esperava e queria que a OGX continuasse se valorizando no mesmo ritmo dos anos anteriores, porém ele não tem o conhecimento estatístico, nem o discernimento necessário, nem o raciocínio lógico suficientemente desenvolvido para avaliar corretamente essa situação, por isso ele fez recomendações ruins para os investidores e ruins para ele próprio. Além disso, ele não tem conhecimento para avaliar os riscos de que as hipóteses otimistas que ele assumia pudessem não se confirmar, como de fato não se confirmaram.
As pessoas, deslumbradas com o patrimônio dele, entraram de cabeça nessa onda e se afogaram. Compraram OGX e perderam quase tudo. Um erro primário que a maioria comete de forma reincidente.
O correto não é olhar para o patrimônio, nem mesmo para o histórico de performances, porque o patrimônio pode ter sido herdado ou pode ter sido obtido por sorte, e é justamente isso que acontece muitas vezes. As performances também podem ser fruto da sorte ou de fatores pouco claros, que não refletem a competência, a capacidade de decisão e a capacidade de resolver problemas.
Por esses motivos, o mais correto é olhar para o histórico de realizações intelectuais e para a capacidade de compreender como o Mercado funciona, como o mundo funciona, porque é isso que determina a probabilidade de acertos e as perspectivas de ganhos futuros.
Os poucos bilionários cujos conselhos vale a pena seguir são justamente aqueles que, além de bilionários, são também pessoas excepcionalmente inteligentes, porque o valor dos conselhos deles não está no fato de serem ou não bilionários, mas sim no fato de compreenderem bem como o mundo funciona e na capacidade de encontrar as melhores soluções para os problemas enfrentados nas mais diversas situações.
O SEGREDO DOS MAIORES EMPRESÁRIOS
O principal diferencial dos empresários mais bem-sucedidos do mundo é justamente a capacidade de perceber isso e de contratarem equipes de gênios com QI acima de 150, que resolvem os problemas melhor do que eles resolveriam.
Enquanto os leigos tentam seguir os palpites dos bilionários, e perdem com isso, os bilionários seguem as soluções dos gênios, e ficam cada vez mais ricos.
Por isso Google, Apple, Amazon, Meta, Tesla, Microsoft, IBM, SpaceX criam testes de inteligência personalizados, muito mais difíceis do que os testes de QI tradicionais, para selecionar seus colaboradores. Porque sabem que assim podem obter as melhores soluções para o crescimento da empresa. Esses grandes empresários compreendem muito bem isso porque muitos deles são também gênios, e muitos já foram pobres, por isso eles compreendem que ganharam muito não por terem muito (pois não tinham muito), mas sim por serem muito inteligentes.
Foi assim com Steve Jobs, Sergey Brin, Larry Page, Bill Gates, Mark Zuckerberg, todos estes são ou foram pessoas muito inteligentes, com QIs entre 145 e 165, e foram pobres. Enriqueceram porque fizeram as parcerias certas para financiar suas ideias e multiplicar o patrimônio dos investidores e os seus próprios.
Nosso sócio Marcelo Cortês, membro de Sigma Society III (QI>148) e de Triple Nine Society (QI>150), foi programador sênior do Google e é atualmente proprietário de uma unicórnio. Nosso cliente Diogo Barardo, membro de Sigma Society IV (QI>164) e Immortal Society (QI>164), é Ph.D. em Estatística pela Universidade de Cingapura, que recentemente ficou em primeiro lugar no ranking de universidades de ciência, tecnologia e matemática (https://www.bbc.com/portuguese/articles/cv2zx819rg4o), além disso Diogo foi distinguido com um Post Doctoral Fellow pela mesma universidade. Nosso sócio João Antonio é uma das pessoas mais inteligentes do Brasil, membro de Immortal Society (QI>164) e Sigma V (QI>180), foi garoto prodígio da Matemática e programação, se destacou em olimpíadas da Matemática e em idade adulta resolveu um problema de criptografia homeomórfica que estava em aberto há vários anos, ele coordenou uma equipe de 6 programadores medalhistas internacionais em Olimpíadas da Matemática, Física e Ciência da Computação para trabalhar no desenvolvimento de nossa plataforma “Cantor” (em homenagem ao matemático George Cantor, autor da Teoria dos Conjuntos Transfinitos).
A plataforma Cantor é a melhor do mundo para otimizações de estratégias de investimentos, incorporando centenas de inovações de segredo industrial, com vários recursos exclusivos de minha autoria, alguns dos quais implicam aprimoramentos nos trabalhos de 6 ganhadores de prêmios Nobel e dezenas de outras inovações científicas e matemáticas que nos proporcionam imensas vantagens competitivas, por isso o Saturno V tem produzido quase o dobro da performance anual de Warren Buffett, desde que o Saturno V começou a operar, em agosto de 2010.
A heurística do Saturno V, que desenvolvi e aprimorei ao longo dos últimos 18 anos, assim como os diversos dispositivos de segurança e gestão de riscos, fazem do Saturno V o segundo melhor investimento que existe, em termos de estabilidade, segurança, rentabilidade ajustada ao risco, isotropia, ergodicidade e ergodicidade do histórico em relação à ergodicidade do ativo. O único investimento no mundo que supera o Saturno V é o fundo Medallion, de James Simons. O fundo Medallion não aceita novos investidores há muitos anos, e o Saturno V deixou de aceitar novos investidores em novembro de 2022.
MAIORES OU MELHORES, QUAL A MELHOR ESCOLHA?
Há vários outros investimentos com maior volume sob gestão do que o Saturno V, e isso acontece porque as pessoas não sabem investir, tomam decisões muito emotivas, não se preocupam com aspectos científicos e lógicos que deveriam ser essenciais em cada tomada de decisão. Por isso fazem muitas escolhas que lhes causam prejuízos. Não apenas nos investimentos, mas em tudo na vida. Os pais ficam desesperado quando a filha decide namorar um traficante, em vez de namorar o menino comportado da igreja que tira as melhores notas na escola, porém os pais não percebem que eles próprios cometem erros tão graves, em suas decisões sobre negócios, quanto suas filhas cometem em questão de relacionamentos.
Esse tipo de erro de decisão, no qual as pessoas fazem escolhas inadequadas, é tão comum que se tornou um ramo de estudo amplamente investigado no meio acadêmico, inclusive Daniel Kahneman, ganhador do Nobel de Economia, o cientista Leonard Mlodinow, o premiado economista Steven Levitt e outros, analisam vários casos nos quais os empresários tomam decisões contrárias a seus interesses, devido a erros de julgamento, por não compreenderem suficientemente bem alguns fenômenos probabilísticos, erros de raciocínio e desconhecimento do método científico.
A temática analisada por esses e outros pesquisadores é sobre como as pessoas apresentam diversos vícios cognitivos, que as leva a enxergar o mundo diferente do que realmente é, e agem motivadas por sentimentos que as coloca em situação de vulnerabilidade, permitindo que sejam exploradas pelos publicitários e pela mídia. Poderiam evitar esse tipo de problema facilmente, se agissem motivadas pela razão e pelos fatos. Na coleção de livros “Guia dos apodícticos”, amplamente elogiado por campeões olímpicos da Matemática e cientistas de diversas áreas, mostro como as pessoas podem se proteger contra esses truques publicitários e como compreender melhor o mundo, como analisar apodicticamente os fatos e tomar melhores decisões. O livro não é sobre negócios. É sobre aumentar sua inteligência, tomar melhores decisões e compreender melhor o mundo.
Existem situações nas quais as escolhas ruins são inevitáveis, como eleições nas quais todos os candidatos são ruins. Mas mesmo quando isso acontece, é possível tentar escolher o menos ruim e minimizar o dano. Há situações nas quais a decisão errada prejudica somente a própria pessoa que comete o erro, e há situações nas quais o erro prejudica outras pessoas e até mesmo toda uma nação.
FOME E SEDE DE JUSTIÇA
Daniel Kahneman menciona um estudo no qual se verificou que as sentenças determinadas por magistrados em diferentes côrtes nos EUA eram mais severas quando os juízes estavam há mais horas sem almoçar. Além disso, as taxas de condenações eram maiores quando eles estavam há mais tempo sem se alimentar.
Pode parecer assustador, mas a pequena variação no humor provocada por um pouco de fome e ansiedade pode afetar decisões tão importantes quanto o julgamento que determinará o futuro de uma pessoa. Um juiz pode arruinar a vida de um inocente, se estiver ansioso para almoçar logo, ou pode estar mais propenso a libertar um criminoso, se tiver saboreado recentemente uma boa refeição.
Não é só sobre as vidas alheias que essas decisões erradas causam problemas. Na maioria das vezes, as decisões erradas prejudicam a própria pessoa que comete o erro. E a área na qual se observa maior incidência desse tipo de erro é nos investimentos.
Há numerosos casos de empresas que sofreram perdas brutais por tomarem decisões incorretas, por subestimarem a complexidade dos problemas, por tratarem questões probabilísticas como se fossem determinísticas, entre outros erros.
Nessa introdução, daremos apenas três exemplos simples, de pessoas bilionárias que deram péssimos conselhos, e foram seguidos por multidões de ingênuos:
1. Warren Buffett
2. Eike Batista
3. Luis Barsi
PRÓXIMOS ARTIGOS DESSA SÉRIE EM BREVE...
Nos próximos artigos, analisaremos outros erros frequentemente cometidos por investidores, ao seguirem os conselhos de pessoas bilionárias. Também analisaremos alguns exemplos de pessoas que ganharam muito dinheiro seguindo os conselhos de pessoas excepcionalmente inteligentes, ou deixaram de ganhar por não seguir. Um caso que ficou famoso ocorreu em 1998, quando o Google foi oferecido ao Yahoo por $ 1 milhão, mas o Yahoo não se interessou. Hoje o Google vale $ 578 bilhões, enquanto o Yahoo perdeu praticamente todo seu mercado para o novo concorrente, o qual o Yahoo se recusou a comprar por uma "bagatela".
O caso de Eike já comentamos brevemente acima. O caso de Buffett, apresentamos um link no final desse artigo. Por isso no primeiro artigo dessa série trataremos do caso de Barsi, que é também um dos exemplos mais didáticos.
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Leia a continuação desse artigo aqui: https://www.saturnov.org/artigosv/11erros-parte1
SOBRE O AUTOR:
Hindemburg Melão Jr. foi protagonista em reportagem no Fantástico, da rede Globo, por ter o maior QI do Brasil (2005), é recordista mundial em Xadrez às cegas registrado no Guinness Book 98, foi representante da América Latina no Intercontinental High-IQ Forum 2022, autor de mais de 1700 artigos, inclusive dezenas de inovações em diferentes campos do conhecimento, inclusive aprimoramentos nos trabalhos de 6 ganhadores de prêmios Nobel e soluções para problemas científicos e matemáticos que estavam em aberto há décadas e a há séculos.
Sobre o autor (biografia, entrevistas, livros, vídeos, artigos): https://www.sigmasociety.net/hm
Livros: https://www.amazon.com.br/gp/product/B0CFWGCHN5
Sigma Society: https://www.sigmasociety.net
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